欺诈风险-软考在线

欺诈风险



考试要求：掌握

知识路径： > 电子支付技术与系统 > 电子支付的风险管理 > 电子支付工具的风险 > 欺诈风险

由于电子支付具有方便、快捷、超越时空的特点，近年来一些不法分子利用电子支付作为进行诈骗、洗钱等违法犯罪的工具，例如手机短信诈骗，移动POS机赌博、假冒银行网站、网络赌博等，都是利用了电子支付交易对象模糊性和交易过程不透明性的特点实施的。欺诈风险已经成为对电子支付健康发展危害最大的一类业务风险。近年来出现的主要银行卡欺诈案件包括：针对ATM机具规格和自助门禁系统通过高科技设备盗取银行卡数据信息和提款密码；利用病毒入侵、建立虚假银行网站或直接入侵网上银行系统的方式盗取、骗取网上银行用户的账号和密码。这类案件实施过程隐蔽，防范和打击难度较大，对持卡人的资金安全和切身利益造成重大影响，后果极其严重。

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